вул. Михайлівська, 1/3, ст.м. "Майдан Незалежності", 01001, Київ, Україна
Ціна: 1500грн In Stock
ПЕРЕКАЗ З КАРТКИ НА КАРТКУ ФІЗОСІБ з 1.04.2023!  Нові правила. КОНТРОЛЬ БАНКІВ! Блокування рахунків.  ШТРАФИ ДПС!

24 серпня, вебінар
(12.00-14.30)

Реєстрація

(067) 506-80-61 Viber
(095) 271 45 90

ПЕРЕКАЗИ З КАРТКИ НА КАРТКУ ФІЗ.ОСІБ
Зняття / поповнення готівки. Оплати в інтернет і не тільки.
ФОП та «власна карта». Нові правила з 1.04, 1.08! Контроль НБУ!

БАНКІВСЬКІ «ПОПОВНЕННЯ» карток фіз.осіб - блокування. КОНТРОЛЬ. ШТРАФИ!

Ризики отримання коштів за Товари, Роботи, Послуги на особисті картки: Моніторинг. Блокування. Податки. Штрафи.
Перекази-2023: по Україні, з-за кордону в Україну та навпаки. Рахунки українців за кордоном. • Електронні перекази.
Обмін податковою інформацією про фінансові рахунки українців за кордоном з 1 липня.
Банк (не) зараховує кошти на карту фіз.особи. Контроль за сумами. Яку інформацію банки повідомляють податковій?

ФОПу на «власну карту». ФОП-ПОДАТКИ зростуть. Які ФОПи втратять ЄП з 1.08?

ФОПу «на власну картку». Податковий контроль. Штрафи та борги. Податки на доходи не від підприємницької діяльності!

КОНТРОЛЬ НБУ з 5.06. Ліміту немає - повідомляють про операції на всі суми!

Банки щотижня надсилають НБУ інформацію про карткові операції (ім'я клієнта / назва суб'єкта господарювання):
- Переведення коштів між фіз.особами; - Поповнення / зняття готівки; - Оплати в Інтернеті;
- Переказ коштів з картки на рахунок компанії або виплати на картки клієнтів з рахунку компанії.

ДПС: 1. Стягує кошти з рахунків. 2. Зупиняє операції. 3. Накладає арешт!

Заблокований платіж чи рахунок: як знайти рішення з банком чи з податковою? • Нові Закони, які вже діють!
Банківські «поповнення» карток: про фінмоніторинг та податкову обізнаність в 2023 без блокування та штрафів!

ДОПОВІДАЧ ТА КОНСУЛЬТАНТ:

МОЙСЕЕНКО Тетяна, Семінар Вебінар Практикум Конференція

Мойсеєнко Тетяна

Незалежний консультант з оподаткування. Фахівець з трудового права та оплати праці.
Автор численних статей з питань оплати праці та трудового законодавства.
Понад 15 років досвіду авторських семінарів-практикумів.

ПРОГРАМА:

БАНКІВСЬКІ ПЕРЕКАЗИ З КАРТКИ НА КАРТКУ ФІЗ. ОСІБ!
Зняття / поповнення готівки. Оплати в інтернет і не тільки.

1. ЯК «ПОПОВНИТИ» БАНКІВСЬКУ КАРТКУ ІНШІЙ ФІЗ.ОСОБІ:

  • Без ризику блокування переказу банками.
  • Сума поповнення - чи має значення?
  • Варіанти вирішення проблем із банківськими переказами з картки на карту.
  • Контроль банків при зарахуванні платежів фіз. особам на їх картки від інших фіз. осіб
  • Співпраця Банк-Податкова: про яку інформацію повідомляють банки на запити податкової?

2. ПЕРЕКАЗ У ВАЛЮТІ в Україну із-за кордону та навпаки:

  • Що має знати фізособа про зміни в 2023 році.
  • Податковий і не тільки контроль...

3. Чи дійсно з червня усі банки надають НБУ детальну інформацію по фізособам та ФОП, незалежно від суми!?

4. ЗАБЛОКОВАНИЙ ПЛАТІЖ ЧИ РАХУНОК. Банк (не) зараховує кошти на карту фіз. особи:

  • Як знайти рішення з банком чи з ДПС (податковою).
  • Причини, наслідки та які варіанти можливого вирішення проблеми.
  • Чи допоможе ФОП-реєстрація?

5. НЕ ЗАДЕКЛАРУВАЛИ ДОХІД-2022 (перекази з картки на карту, іноземні доходи тощо) вчасно до 01.05.2023:

  • Можливі податкові наслідки;
  • Чи можливо подати декларацію-2022 та сплатити податки?
  • Податкові гачки червня-вересня.

 

ФОП-РОЗРАХУНКИ. ФОП використовує «власну картку», електронні перекази у валюті.

6. Чим ризикує такий ФОП.

  • Чому виникає ПДФО та військовий збір?
  • Які податкові наслідки чекають на ФОПа?

7. Податковий контроль. Можливі наслідки.
8. Штрафи та борги.
9. Оподаткування доходів не від підприємницької діяльності.

 

                Кейс: Верховний Суд, справа №520/11879/18
1. Кошти, отримані ФОП на картку фізособи – є доходом ФОП!
2. Заниження доходів - ДОНАРАХУВАННЯ ЗОБОВ`ЯЗАНЬ (за весь період):
     • Єдиний податок: 15% за період, в якому було перевищення + штраф;
     • ПДФО: 18 % + штраф;
     • Військовий збір: 1,5 % + штраф
     • ЄСВ: 22% + штраф
     • ПДВ: 20 % + штраф + штраф по ПДВ за відсутність податкових накладних.
3. Перевищили граничний розмір доходу ФОП (рахунок ФОП + картки фіз осіб):
     • Заднім числом - знімуть зі спрощеної системи оподаткування;
     • Переведуть на загальну систему і донарахують податки як для загальної системи з моменту перевищення.
4. Відмова надати ДПС відповідь, пояснення, інформацію, документальне підтвердження (неподання чи подання не в повному обсязі)… на запит ДПС (Закон № 2970 діє з 28.04.2023р.):
     • Штраф – 6.700 грн. або 33.500 грн.!
Загальна сума донарахованих податків та штрафів ФОПу: 4.038.399 грн.!

 

ЕЛЕКТРОННІ ГРОШІ вже діють!

10. Що це? Як ФОПу, фізособі, юрособі ними користуватися / розраховуватися?

11. Кошти, Гроші, Готівка.

  • Усі відмінності.
  • Тепер банківський рахунок і електронний гаманець споріднені?
  • Розбираємося з розрахунками на поточних рахунках та платіжних рахунках: відмінності та ясність.

13. Відкриваємо е-гаманець ФОПа, фіз.осіб, юр.осіб.

  • Повідомлення до податкової обов’язково.
  • Зміни з 24 червня (аналог - відкриття банківського рахунку).

14. Податки на е-гроші та банківські «перекази».

  • ФОПи, фіз.особи – кому, скільки, коли декларувати та сплачувати?

15. Крипта.

  • Це не електронні гроші, ще можна…
  • Але податки з них - «Coming soon in 2023»

16. Електронні перекази з-за кордону та з України…: чи працює фінмон?

17. Банківські «поповнення» та «перекази»: відмінності, блокування та як обійти такі обмеження.

 

РАХУНКИ УКРАЇНЦІВ ЗА КОРДОНОМ або ПРО ОБМІН ІНФОРМАЦІЄЮ.

18. Обмін податковою інформацією з 1 липня про фінансові рахунки:

  • Закон вже діє!

19. Перша хвиля обміну інформацією за 2023 рік:

  • На кону статки українця за кордоном на 30.06.2023!
 

ВОЛОНТЕРСЬКО-ПОДАТКОВА «БІДА» у 2023 або
«Донати на карту» з податком 19,5% та декларацією!

20. Мінфін і податкова - про обов’язок сплачувати податки громадянам.

  • Що буде, якщо не платити. Хто дізнається про донати на вашу картку.

21. Чи очікувати на податкові наслідки за донати-2022 фізособам?

  • Чи задекларувати «із запізненням» отриманий дохід та сплатити ПДФО, військовий збір?
  • Зважує, аналізує, приймаємо правильні рішення…

22. Донати-2023 для фізосіб:

  • Правила не оподатковуваних зарахувань.
  • Обов’язковий контроль та облік витрат.
  • Декларування.
  • Якщо порушити податкові правила, які податкові наслідки чекати фізособі за 2023 рік.

 

КОНТРОЛЬ НБУ за картковими операціями - з 5.06.2023 року!

23. Як НБУ «моніторить» інет-розрахунки: кому надсилає опрацьовану інформацію.

24. Банки / фінустанови / небанківські установи & гроші фізособи:

  • Де (не)бачить фінмон.
  • Що (не)можуть банки.
  • Які нові обмеження діють після 1 квітня 2023 року.

25. Банки щотижня надсилають НБУ інформацію про карткові операції клієнтів (за попередній тиждень)!

26. (!) Інформація, що передається:

  • Переведення коштів між фізособами (P2P-перекзи);
  • Поповнення / зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
  • Оплати в Інтернеті;
  • Переказ коштів з картки на розрахунковий рахунок компанії або виплати на картки клієнтів з рахунку компанії.
  • Ліміту немає - повідомляють про операції на будь-які суми.

27. Як будуть використовуватимуть інформацію?

 

КОНТРОЛЬ ДПС. Закон № 2888-ІХ від 12.01.2023 року
«Про внесення змін до ПКУ та інших законодавчих актів щодо платіжних послуг»!

28. Як та коли податкова служба дізнається про е-доходи ФОПа, громадян України.

29. Контроль ДПС:

  • Податкове «око» бачить (знає !) інформацію з карток фіз. осіб (банк надає на запит ДПС):
    - Про суми зарахованих коштів;
    - Про суми витрачених коштів.
  • ДПС моніторить всіх фіз. осіб:
    - В Інстаграм, Фейсбук, інших соціальних мережах;
    - На сторінках «купую-продаю» в мережі інтернет…
  • Обмін інформацією між банками та ДПС з 1 липня 2023 року.

30. ПОДАТКОВА має можливість:

  • 1. Стягнення коштів з рахунків у банках, інших фінансових установах, небанківських надавачів платіжних послуг, електронних гаманців в емітентів електронних грошей, що обслуговують такого платника податків, на суму податкового боргу або його частини.
  • 2. Зупинення видаткових операцій на рахунках / електронних гаманця у банках, інших фін. установах, небанківських надавачів платіжних послуг, емітентів електронних грошей;
  • 3. Накладення арешту на цінні папери та/або кошти та інші цінності, що знаходяться в банку, іншій фінансовій установі, небанківського надавача платіжних послуг, емітента електронних грошей.

31. Сфера дії таких положень ПКУ поширюється на:

  • Платіжні операції з коштами, що перебувають на рахунках/електронних гаманцях, у банках чи інших фінансових установах, небанківських надавачів платіжних послуг, емітентів електронних грошей чи на зберіганні у банках або інших фінансових установах.

32. Відповіді на запитання.

Вартість участі

Вебінар on-line: 1500 грн. (без ПДВ). Є можливість оплати з ПДВ.

Знижки

Знижки за 2-х учасників - 5%; за 3-х та більше - 10%!

До вартості входить (ВЕБІНАР або СЕМІНАР В ЗАЛІ на вибір):

Участь у вебінарі on-line:

  • Навчання та консультацій.
  • Відповіді на запитання, що Вас цікавлять (в т.ч. індивідуальні та надіслані заздалегідь).
  • Інтерактивна участь. Під час вебінару є можливість поставити запитання в чаті.
    Можливість відео-спілкування з доповідачами (за наявності у Вас мікрофона та відео-камери).
  • ЕКСКЛЮЗИВНІ ДОБІРКИ МАТЕРІАЛІВ + ПРЕЗЕНТАЦІЙ.
  • ВІДЕОЗАПИС. Після вебінару буде надано персональний доступ для перегляду вебінару на 2 дні.
Реєстрація та більш детальні інформація:
Київстар (067) 506 80 61 Viber Telegram,  МТС (095) 271 45 90,  +38 (044) 231-41-10
www.dku.in.ua
або DK@dku.in.ua
Реєстрація