11-12 марта, КИЕВ 
(9.30-18.00)
+ on-line ВЕБИНАР

Реєстрація:
(044) 537-70-10

АнтиОФФШОРНОЕ НАЛОГОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ
Международный бизнес.
Налоговое планирование и структурирование в Украине и за рубежом!

ПРАКТИКА СТРУКТУРИРОВАНИЯ БИЗНЕСА + ЛИЧНЫХ АКТИВОВ!

Anti-BEPS, MLI, AML, WHT, ТЦО, КИК! 
Холдинги. Представительства. CFC, CbC, Substance. ATAD, GAAR, DOTAS, DAC6, PPT. BVI. Бенефициары.
Трансграничные транзакции, НДС в ЕС, роялти, займы, проценты, ПП. Банки, счета.

Только реальные КЕЙСЫ! Изменения и новинки! УСИЛЕНИЕ КОНТРОЛЯ!
Практические рекомендации по структурированию бизнеса с учетом локальных и глобальных тенденций.
Полный обзор новых правил работы с иностранными компаниями и оффшорами:
• КИК, CFC, Country-by-Country reporting, Substance, BEPS, ATAD, GAAR, DAC6, MLI, PPT, CRS.
Открытие реестров бенефициаров. Трансфертное ценообразование. Что творится на BVI и не только.
• Оптимизация налогов, иностранные компании, конец банковской тайны, открытия счетов в иностранных банках.
• "Тест основной цели (РРТ)". Интерпретация, PPT в MLI. Злоупотребления с Substance, GAAR и верховенство закона.
• Как далеко может налоговая администрация и суды применять правила GAAR?
• Связь между правилами PPT/ GAAR и требованиями к бенефициарному собственнику.
• Международное налоговое планирование холдинговых структур в Украине и за рубежом.
Обзор целевых стран для бизнеса – выгодные предложения на основе реальных кейсов!
• Громкие судебные разбирательства в Европе, тенденции практики Европейского суда на примере кейсов.
Анализ актуальных решений стран ЕС, Украины и иных стран мира в рамках международных налоговых соглашений.

Какие последствия для Украины с учетом последних мировых тенденций, AntiBEPS Закона №466, Закона №1117?

ДОКЛАДЧИКИ И КОНСУЛЬТАНТЫ:

Ходаковський Павло

Партнер «AVIDBIZ», міжнародне податкове право.
Практикуючий адвокат в сфері оподаткування з досвідом більше 20 років.
Понад 10 років був партнером та очолював практику податкового права однієї з топ-5 юридичних компаній України.
Спеціалізується на питаннях податкової політики, міжнародного оподаткування, корпоративного структурування бізнесу, побудови холдингових, торгових, IP структур, взаємодії з національними та міжнародними банками.
В 2019 – 2020 рр. займав посаду заступника Міністра фінансів України, курував сферу податкової та митної політики.

Соловьева Ольга

Адвокат. Управляющий партнер «AVIDBIZ».

Консультирует по вопросам международного налогового планирования, структурирования бизнеса и инвестиций.
Сопровождает судебные споры. Среди клиентов как м/н компании, так и украинские бизнес-группы.

Єксперт по банковскому, проектному и торговому финансированию, проектам по финансированию приобретений,
проведению комплексной юр. экспертизы (due diligence), организации холдинговых, финансовых и торговых структур.

Ольгой были проведены юридические аудиты ряда крупных предприятий нефтекомплекса и машиностроения, государственного банка, а также многочисленные операции с ценными бумагами в сотрудничестве с ING Bank Украина.

Кузнечикова Елена

Адвокат, управляющий партнер юридической компании «LAW GUIDE».
Практикует с 1999 года. ВЭД, инвестиционный консалтинг, налоговое планирование и защита активов, разрешение споров с гос. органами и споров между субъектами хозяйствования.
Специализируется на вопросах построения холдинговых структур, вопросах налогового и корпоративного планирования (включая международное), структурировании M&A-сделок и подготовке бизнеса к продаже.
Привлечение финансирования и сохранение конфиденциальности владения активами.
Взаимодействие с украинскими и международными банками. Споры с налоговыми и таможенными органами.
Сертифицированный специалист по управлению активами. Спикер многочисленных семинаров.

Федоренко Тетяна

Адвокат Avidbiz. Міжнародна податкова практика.
Тетяна спеціалізується на питаннях податкового права, представництві та захисті клієнтів в судах з податковою інспекцією, митними органами.
Підготовка правових позицій і висновків, розробка договорів, також надання правової допомоги при податкових перевірках.

Вознюк Олена

Партнер "NEXIA DK. Auditors & Consultants" (податкові, аудиторські та юридичні послуги).
Доповідач, консультант та автор семінарів Ділового Клубу по ТЦУ, м/н податковому плануванню та структуруванню.
Спеціалізація: трансфертне ціноутворення, податкове структурування інвестицій, структурування M&A,
реструктуризація бизнесу, інвестиційні можливості та бізнес стратегії.
15 років досвіду та практики в індустріях (фарма, FMCG, енергетика и нефта&газ, нерухомість).
Досвід роботи: провідні міжнародні юридичні та аудиторські фірми.
Протягом 2014-2016 президент українського підрозділу МІЖНАРОДНОЇ ФІСКАЛЬНОЇ АСОЦІАЦІЇ (IFA).

ПРОГРАММА СЕМИНАРА:

          В борьбе мирового сообщества с международной налоговой оптимизацией через оффшоры наступил коренной перелом.
Многие классические схемы международной налоговой оптимизации теряют всякий смысл. Всё происходящее заставляет бизнесменов в срочном порядке пересматривать свои коммерческие схемы, существовавшие годами и десятилетиями.
          Последней тенденцией в мире стала борьба с отмыванием доходов и уклонением от уплаты налогов.
Вводятся жесткие требования к юридическим компаниям, банкам и другим финансовым учреждениям.
          Создание трастов, фондов и других структур с целью сокрытия конечного владельца постепенно будет терять свою актуальность.
          Как не стать жертвой международной системы обмена налоговой информацией и безопасно реорганизовать свой бизнес с тем, чтобы он полностью соответствовал нынешним правилам ведения транснациональной коммерческой деятельности.
Вам поможет наш консультационный семинар, за 2 дня Вы получите много вариантов ответов на свои вопросы и сэкономите деньги.

День №1. 11.3.2021  /9.30-18.00/

Блок №1. МАТРИЦА МЕЖДУНАРОДНОГО НАЛОГОВОГО ПЛАНИРОВАНИЯ.

1. Директива об административном сотрудничестве в области налогообложения (DAC6):

• Риски налогового планирования через ЕС-посредников,
• По каким признакам схемы налогового планирования будут признаваться агрессивными.

2. Новые правила применений Конвенций об избежании двойного налогообложения.
3. Меры противодействия злоупотреблениями статусом постоянного представительства.

• Как трансформируются цели использования иностранных компаний под влиянием международных изменений, направленных на глобальную прозрачность и запрет агрессивных налоговых практик?
• Практика подбора юрисдикции, выгодной для работы:
  где регистрировать компании для операционной (active legal entity) или инвестиционной (passive legal entity) деятельности?

4. Как легко потерять налоговое резидентство компании: признаки что уже его теряете.
5. Экономическая цель и экономическое присутствие у компании и ее директор – могут решить все.

• Кондуитные (транзитные) компании: их признаки и последствия признания таковой.

6. Инструкция как правильно пользоваться и читать Конвенции об избежании двойного налогообложения.

• Типичные ошибки.
• Разбираем официальный комментарий к Типовой Конвенции, почему его надо обязательно читать.

7. Режимы консолидации прибыли и убытков в группе на примере стран ЕС.

• ДИРЕКТИВА 2013/34/ЕС о ежегодной финансовой отчетности, консолидированной финансовой отчетности и связанных с ними отчетах определенных типов компаний.

8. Немного о слияниях и поглощениях в ЕС (Директива 2005/56/ЕС о трансграничных слияниях хозяйственных обществ, основанных на объединении капиталов).

• Эстония, Латвия, Польша — что такое налог на распределенную прибыль и в каких случаях его нужно платить.
• Гонконг и Сингапур — принципы территориального налогообложения. Когда компания обязана платить налоги в стране регистрации. Важные аспекты налоговых проверок для подтверждения безналогового статуса.
• Польша, Словакия, Венгрия, Болгария — «модные» страны сегодня, как там работается.
• Австрия, Германия, Нидерланды, Швейцария —  старые, респектабельные.
• Избавляемся от ненужного предприятия: бросить, закрыть или ликвидировать?

9. Свежие судебные кейсы Европейского суда.

• Примеры решений судов отдельных стран по признанию холдинга фиктивным и последствия этого.

Блок №2. НДС в ЕС: что нужно знать при работе с компаниями из ЕС.

1. Общие понятия налога на добавленную стоимость ЕС (налог с оборота).

2. Система VIES:

• Что это, как используется, налогооблагаемые лица, налогоолагаемые сделки, что такое Reverse charge и когда его используют, возврат НДС.
• Реализация товаров и услуг, услуги по электронным каналам связи, экспорт-импорт товаров и услуг, внутрисоюзные поставки.
• Место возникновения НДС, наступление налоговой обязанности, схемы использования.
• Разбираем подробно самые популярные, место склада товара, триангулярные сделки, внешний и внутренний транзит, освобождение от НДС.

Блок №3. ТРАНСГРАНИЧНЫЕ ТРАНЗАКЦИИ МЕЖДУ РЕЗИДЕНТАМИ И НЕРЕЗИДЕНТАМИ УКРАИНЫ.
Практика применения и все подводные камни WHT и отнесения на расходы при выплатах дивидендов/процентов/роялти, опыт ЕС.
1. Влияние законодательных изменений на активные и пассивные финансовые потоки в транзакциях между резидентами и нерезидентами Украины и ключевые ошибки бизнеса.

2. Что делать, чтобы применить пониженную ставку налога на репатриацию (WHT) при выплате дивидендов, процентов, роялти из Украины: регулирование и судебная практика:

• Бенефициарный собственник;
• Look through approach;
• Деловая цель/PPT;
• Конструктивные дивиденды.

3. Когда и зачем нужен substance?
4. Ограничения на отнесение на расходы (применение налоговых разниц) при операциях с нерезидентами:

• Правила тонкой капитализации
• Limited participation exemption
• Корректировки ТЦО
• 30% корректировки при транзакциях с нерезидентами
• 4% и 100% корректировки по роялти

5. Актуальная практика применения Директив ЕС:

• О материнских и дочерних компаниях и о процентах и роялти);
• Решения суда справедливости ЕС в этой связи.

Блок №4. СТРУКТУРИРОВАНИЕ И ОПОСРЕДОВАННАЯ ПРОДАЖА НЕДВИЖИМОСТИ в Украине через иностранные компании.
1. Какие налоговые последствия и риски возможны в операциях с акциями компаний, владеющими недвижимым имуществом?

• Зачем собственнику знать о таких рисках и последствиях, и как с ними работать?
• Иностранный опыт, судебные кейсы.

2. Разбираем новые antiBEPS нюансы налогообложения в Украине по операциям с акциями компаний, в которых через продажу косвенно отчуждается украинская недвижимость:

• Кто платит налог? По какой ставке платится налог?
• Вспоминаем «тот самый» Закон 466-ІХ (законопроект 1210) и все законопроекты по доработке налоговой реформы (закон 786-IX, ЗП №4065, ЗП №4101 и т.д.).
• Как читать Конвенции об избежании двойного налогообложения в части операций с акциями компаний, в которых через продажу косвенно отчуждается украинская недвижимость?
• Как читать MLI-Конвенции Украины и других стран, которые задействованы в вашей операции? И что с двойным налогообложением таких операций?
• Что с налоговым учетом в Украине таких операций?

3. Разбираем для примера реальные кейсы:

• Внутригрупповая реструктуризация (при наличии активов в виде украинской недвижимости): что с налогами;
• Опосредованная продажа недвижимости в Украине на независимую иностранную компанию-покупателя: что с налогами.

4. Практические рекомендации, как работать с налоговыми последствиями при структурировании недвижимости в Украине (от реструктуризации до опосредованной продажи).

Блок №5. Налоговый PLACE OF EFFECTIVE MANAGEMENT (POEM).
«Жди меня, и я вернусь»: разбираем на атомы значение места эффективного управления на территории Украины для компаний-нерезидентов.
1. Place of Effective Management (POEM): в 2021 году «тот самый» Закон 466-ІХ вводит в налоговый кодекс понятие «место эффективного управления» в Украине для иностранных компаний:

• Почему важно разобраться в понятии «POEM».
• Чем грозит иностранной компании признание налоговым резидентом Украины?
• Условия для признания иностранной компании как имеющей место эффективного управления на территории Украины.
• Разбираем ситуации, при которых две страны претендуют на вашу компанию.

2. Учимся различать:

• КИК;
• Постоянное представительство;
• Признание налоговым резидентом Украины.

3. Избежание двойного налогообложения в случае признания налоговым резидентом иностранной компании:

• Как читать Конвенции об избежании двойного налогообложения в контексте налогового резидентсва компании?
• Как читать MLI-Конвенции Украины и других стран, которые задействованы в вашем бизнесе?
• Как определяет налоговое резидентство компании Типовая конвенция ООН об избежании двойного налогообложения?
• Как определяет налоговое резидентство компании Модельная конвенция ОЭСР об избежании двойного налогообложения?

4. Налоговый дьявол кроется в деталях:

• Что является объектом налогообложения компаний-нерезидентов, признанных имеющими место эффективного управления в Украине (признанных налоговыми резидентами Украины)?
• Возможно ли позитивное применение налоговой резидентности Украины в структурировании международного бизнеса с украинскими корнями?

5. Зарубежный опыт, судебная практика в отношении признания места эффективного управления компании-нерезидента.
6. Risk or benefit: практические рекомендации бизнесу как работать с местом эффективного управления на примере реального кейса.

Блок №6. ТРАНСФЕРТНЕ ЦІНОУТВОРЕННЯ.
Контрольовані іноземні компанії (КІК). Ділова мета. Постійне представництво. Концепція бенефіціарного власника доходу.
1. Трирівнева структура звітності по ТЦУ у відповідності до плану BEPS.

• Звіт про контрольовані операції та документація по ТЦУ (локальний файл).
• Глобальна документація по ТЦУ (майстер-файл).
• Звіт в розрізі країн (CbC Report).

2. Повідомлення про участь в межнародній групі компаній.

3. Ділова мета та ТЦУ.

• Необхідність проведення корирувань, якщо умови угоди не відповідають розумній економічній причині.
• Концепція розумної економічної причини (ділової мети) господарської операції.
• Ознаки відсутності ділової мети: головна ціль операції – уникнення сплати податків або нереальність операції між непов’язаними особами.
• Правила встановлення ділової мети: тягар доказування відсутності ділової мети покладається на контролюючий орган, але платник податків має усунути будь-які сумніви шляхом аргументованого підтвердження наявності ділової мети.
• Додаткові відомості у документації з ТЦ: обґрунтування ділової мети операцій з придбання робіт (послуг, нематеріальних активів).
• Як обґрунтувати ділову мету операцій в документації з ТЦ?
• Закон № 466: усі операції з нерезидентами мають мати ділову мету уже в 2020 році.

4. Бенефіціарний власник та ТЦУ.

• Уточнення поняття "бенефіціарний (фактичний) отримувач (власник) доходу".
• Відомості про кінцевих бенефіціарних власників та ланцюг постачання (створення вартості) – обов’язкові складові документації з ТЦ.
• Розмір прямого чи опосередкованого володіння збульшено до 25%.

5. Розкриття інформації та ТЦУ.

• Як міжнародний обмін податковою інформацією може стати початком великої податкової перевірки?
• Звіт у розрізі країн міжнародної групи компаній (сountry-by-country report) як об’єкт автоматичного міждержавного обміну податковою інформацією.
  Орієнтовний термін запуску Country-by-Country Reporting в Україні.
• Яким чином детальна та структурована документація з ТЦ допомагає у боротьбі з нелегальними грошовими потоками?
  Позиція FATF щодо ТЦ

6. Превалювання «сутності» над «формою» в процесі аналізу контрольованих операцій.

7. Постійне представництво та ТЦУ.

• Деталізація поняття постійного представництва нерезидента. Вимоги Модельної конвенції ОЕСР щодо податків на доходи і капітал до визначення поняття "постійне представництво".
• Як критерії визнання постійного представництва (ПП) пов’язані з функціональним аналізом в ТЦ?
• Фактичні ознаки здійснення нерезидентом діяльності через ПП: надання нерезидентом обов’язкових вказівок, використання корпоративної електронної пошти нерезидента для укладення договорів, розпорядження запасами (товарами) на підставі вказівок нерезидента тощо.
• Звичайна (основна) діяльність резидента-посередника на території України. Умови, за яких діяльність резидента-посередника (агента, повіреного, комісіонера тощо) містить ознаки ПП.
• Діяльність підготовчого або допоміжного характеру: коли не потрібно реєструвати ПП?
• Як перевірити чи не підпадає діяльність українського резидента під ознаки ПП?
• Застосування методів ТЦ для визначення обсягу оподатковуваного прибутку ПП.
• Підтвердження відповідності оподатковуваного прибутку ПП принципу "витягнутої руки": зіставлення з прибутком аналогічного непов’язаного підприємства.

8. Посилення штрафних санкцій!

День №2. 12.3.2021  /9.30-18.00/

Блок №7. ЛИЧНОЕ ИММИГРАЦИОННО-НАЛОГОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ ЧАСТНОЙ ЖИЗНИ
UBO с активами и бизнесом в разных странах.
 

Тема №1. Статус резидента Украины: определение, утрата, последствия статуса.

• Определение налогового резидентства за рубежом.
• Определение налогового резидентства физических лиц в Украине.
  Допустимость двойного (множественного) гражданства для граждан Украины. Единое ≠ единственное.
• Двойной резидентный статус. Конфликты налоговых обязательств и способы их разрешения через соглашения об избежании двойного налогообложения (СоИДН).
• Процедуры утраты резидентства и выхода из гражданства Украины, нормативное регулирование и судебная практика.
• Текущие правила валютного контроля для зарубежного инвестирования украинских резидентов.
• Текущие (до-КИКовые) налоговые последствия получения доходов из зарубежных источников для резидентов Украины (уплата за рубежом налога у источника, уплата в Украине НДФЛ, применение СоИДН).

Тема 2. Международные требования к соблюдению норм законов физическими лицами.

• Борьба с агрессивным налоговым планированием (Директива DAC6) и обязательное раскрытие информации европейскими профессиональными посредниками.
• Европейские меры по борьбе с легализацией незаконных/сомнительных денежных средств (обновление AML Директив (от 4й к 6й), введение европейского реестра счетов и усиление уголовной ответственности за отмывание денег).
• Британские проверки имущества неясного происхождения.
• Основные способы обмена информацией (по запросу, спонтанный, автоматический).

Тема №3. Автоматический обмен информацией для налоговых целей.

• Основные способы обмена информацией (по запросу, спонтанный, автоматический).
• Процедура автоматического обмена банками финансовой информацией для налоговых целей (CRS) и важность резидентского статуса.
• Первые результаты автоматического обмена CRS. Недовольство ОЭСР схемами смены резидентства и «черный список» соответствующих юрисдикций.
• Перспективы присоединения Украины к автоматическому обмену финансовой информацией (CRS).

Тема №4. Украинский вариант амнистии капиталов как точка отсчета для старта КИК.

• Предмет и условия специального (нулевого) декларирования,
• Предлагаемые варианты налоговых ставок,
• Бонусы и риски грядущего нулевого декларирования (налоговые проверки обязательств спецдекларанта; возможность административно-уголовного преследования).

Тема №5. Внедрение в Украине правил КИК.
Какие структуры будут считаться КИКами? Предусмотрены ли исключения?

• Какие структуры будут считаться КИКами? Предусмотрены ли исключения?
• На кого лягут обязательства в рамках правил КИК?
  Определение «контролирующего лица» — пороги владение, правила расчета частей владения и критерии «фактического контроля».
  Есть ли риски для украинских бухгалтеров, управляющих иностранными счетами своих бенефициаров?
• КИК. Объект налогообложения и особенности расчета скорректированной прибыли КИК.
• Освобождение от налогообложения по правилам КИК – на какие случаи распространяется?
  Какие налоговые решения под ударом в первую очередь.
• Чем подача уведомлений о КИК отличается от подачи отчетности по КИК?
  Какой объем информации раскрывается в отчете по КИК?
  Являются ли «брошенные» и/или «забытые» нерезидентные структуры зоной риска?
• Ставки НДФЛ для бенефициаров КИК и условия их применения. Каким условиям следует соответствовать для возможности применения самых низких ставок в 5% и 9% НДФЛ?
• Пороги доходности для признания КИК. Когда КИК не приводит к дополнительному налогообложению контролирующих лиц?
• Безналоговая ликвидация и коллизия правовых норм по закону №466 и законопроекту №2524 относительно сроков ее применения.
• Санкции за нарушения правил КИК. Льготный «тренировочный» период. Неподача КИК-отчета – риск или выгодная стратегия?
• Пути получения фискальными органами информации о контролирующих лицах (10+ каналов информации) для рассчитывающих на принцип «авось… обо мне не узнают».

Тема №5. Способы минимизации рисков КИК-правил.

• Как уживаться с правилами КИК после их внедрения в Украине, варианты минимизации рисков КИК и CRS.
• Наиболее эффективные страны для налоговой миграции и смены резидентского статуса. Обзор налоговых льгот для физических лиц – Кипр, ОАЭ, Монако, Андорра, Мальта, UK. Италия, Португалия, Израиль, Швейцария, Восточная Европа (Черногория, Румыния, Болгария), Уругвай.

Блок №8. ПРИЗНАНИЕ ПОСТОЯННОГО ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА (ПП) в Украине.
Риски для международного бизнеса.

1. Новый подход к определению ПП (Закон 466).
Определение превалирующих норм: национальное законодательство vs. международное.

• Признание ПП с учетом вида деятельности нерезидента и представительства.
• Анализ посреднических структур и риски признания ПП.
• ПП вследствие фрагментации деятельности и разделения контрактов.
• Варианты избежания ПП: применимо ли сейчас?
• Имплементация BEPS (Action 7), требования MLI, Модельной Конвенции ОЭСР и Налогового кодекса Украины касательно ПП.
• Подходы к определению ПП в национальном законодательстве, налоговых конвенциях, рекомендациях ОЭСР: что и в какой ситуации применимо?

2. Налогообложение ПП. Судебная практика.

• Расширение термина Постоянного Представительства.
• Кто обязан стать на учет в контролирующем органе и в каких случаях?
• Особенности налоговой проверки представительства/деятельности агента. Готов ли ваш бизнес к 01.01.2021?
• Признание ПП контролирующим органом без «суда и следствия».
• Возможности обжалования решений налоговиков.
• Как уплачивать налоги ПП согласно статье 39 НКУ?
• Ответственность за ведение деятельности без постановки на налоговый учет: штрафы/арест имущества.
• В каком случае ПП не возникает?
• Обязательство «отметиться» у налоговиков до 01.10.2020 года. А ваше представительство уже на учете в контролирующем органе?
• На что обращают внимание суды при анализе деятельности представительства нерезидента.

3. Риски признания ПП на примере конкретных структур. Практические аспекты.

• Возможные риски возникновения постоянного представительства в международных структурах агро бизнеса. Хранение запасов нерезидента, продажа продукции третьим лицам и т.д.
• ФОПы в IT структуре — есть ли риск постоянного представительства?
• Варианты реструктуризации бизнеса для уменьшения рисков возникновения ПП.
• Кого касаются нововведения по постоянным представительствам?
• Рекомендации бизнесу и варианты решения задач с ПП.

Блок №9. МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКИНГ ДЛЯ КЛИЕНТОВ.
Где открывать счета и как работать с банками? Сложности открытия и ведения счетов в иностранных банках.
1. Особенности открытия счетов нерезидентам.

• AML, уклонение от уплаты налогов и другие риски для банков по работе с клиентами.

2. Процесс открытия счетов нерезидентам.
3. Бенефициар с Украины: риски?

• Директор-украинец: возможности, риски, где открыть счет
• Счета для ИТ компаний
• Счета для крипты

4. Счета для физических лиц

• KYC, требования разных банков к компаниям.
• Возможности Private banking.
• Жизненный цикл работы банковского счета.
• Почему банки не открывают счета?
• Проблематика открытия счетов для PEP. Счёт открыть можно, но сложно.
• Как работать так, чтобы банк не закрыл счет? Зачем нужен второй счет компании?
• В каком банке открывать счета?

5. Как не потерять счет, рассмотрим самые популярные ошибки.

• Как готовить пакет документов для трансакции, как коммуницировать с банком, «нелюбимые трансакции» банков, «нелюбымые компании и страны», почему и что делать, транзитные и холдинговые компании, посреднические компании.
• Как успешно выбрать банк и удержаться в нем.

6. Платежные системы: обзор.

• Что делать, если банк спрашивает? Как правильно подать информацию в банк? Рекомендации, как ваши платежи будут проходить без проблем.
• AML: директива о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма. Сроки, процедура, что делать.
• Все на практических примерах различных банков ЕС: чешские, польские, австрийские, швейцарские, венгерские и другие.

Все вопросы рассматриваются с учетом изменений законодательства на дату семинара!
Актуальные для Вас вопросы заранее присылайте на e-mail: km@dk.ua для глубокого изучения лектором!

! Отримати більш детальну інформацію та зареєструватись Ви можете за тел.:
+38 (044) 537-70-10 (багатоканальний),   235.78.05
(067) 506 80 61,  (095) 271 45 90
www.dku.in.ua або km@dk.ua